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行业转型升级 2015年信托业或将青睐三类业务

发布时间:2019-10-09 18:03:05 编辑:笔名

核心提示:2014年末,我国业资产管理规模已经接近14万亿元,成为国内第二大金融门类,但增速出现明显下降。信托公司在努力修炼内功,不断增强自身风险管理能力的同时,也在积极探索新的业务领域和业务模式,为信托行业的全面转型升级做准备。2015年,我国信托行业将走向何方?为此,本报记者专访了国内惟一的信托行业学研机构—百瑞信托博士后科研工作站。

“信托公司应当立足现状,积极应对新形势,主动发现并把握新机遇,努力探索转型路径,以构建信托业长期可持续发展的新常态。”

展望2015年,百瑞信托博士后科研工作站研究员博士认为,在信托行业转型升级过程中,信托公司会逐步向差异化和专业化方向发展。业务上,在对传统的房地产信托和基础设施类信托业务进行精耕细作的同时,三类信托业务有望受到青睐。

第一,财产权信托。

陈进博士指出,2014年12月10日,与联合发布了《信托业保障基金管理办法》,自公布之日起实施。从认购主体来看,信托公司除按照净资产余额的1%认购保障基金外,购买标准化产品的投资性资金信托和财产权信托也由信托公司认购;融资性资金信托则由融资方认购。从认购比例来看,资金信托的认购比例为发行金额的1%,对于信托公司的影响会比较大,而财产权信托的认购比例为信托公司收取报酬的5%,这对信托公司而言,压力相对较少。因此,2015年,信托公司可以着力拓展财产权信托业务,特别是在信托登记制度取得一定进展和突破后,财产权信托有望取得比较大的发展。

第二,资产证券化。

陈进分析,2014年11月20日,银监会发布《关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知》,明确了信贷资产证券化业务将由审批制改为业务备案制,在备案过程中,各监管机构应对合规性进行审查,但不打开“资产包”对基本资产等具体发行方案进行审查。这就意味着经过前期的试点,信贷资产证券化将成为常态化的业务,信托公司应当抓住机遇,大力拓展资产证券化业务。

根据wind统计数据,截至2014年末,信贷资产证券化已经发行95单,规模达到3846亿元,其中,2014年发行规模达到2800亿元;基础资产也从传统的企业贷款扩展到租赁租金、汽车贷款、基础设施收费权等领域;发起人也扩展到城商行、农商行、汽车金融公司、金融租赁公司、资产管理公司、财务公司、小贷信贷公司、邮储银行等,可见,资产证券化业务发展潜力很大。

目前,68家信托公司中已有30多家具有信贷资产证券化业务资格,其中发行过产品的有19家。陈进指出,2015年,信托公司应当充分运用自身优势,在资产证券化业务中进一步发挥主动性,使信托公司可以成为名符其实的受托人和发行人,并借此有利时机,使信贷资产证券化业务成为信托公司新的业务增长点和利润来源。

第三,证券投资类信托。

截至2014年末,证券投资类信托规模1.85万亿元,占比近14%,较2013年末证券投资类信托10%的占比有较大幅度增长。陈进分析,这应该与2014年下半年以来,证券市场回暖有一定关系。

陈进认为,在传统的房地产信托和基础设施类信托面临诸多挑战的背景下,处于转折关口的信托业应当抓住资本市场逐步完善与渐趋繁荣带来的机遇,有所作为,这对在证券投资领域有一定经验积累的信托公司来说更应如此。

陈进博士进一步指出,2015年证券投资类信托规模可能会呈现持续增长态势,但需要注意的是,证券投资类信托也面临较大的风险,信托公司应当密切关注并积极加以防范。

编者注:百瑞信托博士后科研工作站经国家批准,于2008年6月成立,是目前国内惟一的和规模最大的一家基于信托行业的专业学研机构,已先后有12名博士进站开展行业研究工作。中国社会科学院副院长、国务院研究发展中心金融研究所副所长、北京大学金融与证券研究中心主任、对外经济贸易大学副校长、中央财经大学副校长、南开大学经济学院院长梁琪等,均为该博士后工作站指导专家。

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